编者注：9月8日，在北京证券监管局的指导下，北京证券协会与北京公共基金管理者，基金分销机构，基金评估机构和许多主要媒体合作，共同启动“北京公共基金高质量的高质量发展系列的活动”。该活动是“新时代，新基金，新价值：公共基金活动中的高质量发展”，旨在实施更多的“行动计划来促进公共资金的高质量发展”，进一步增强北京的主要作用，并为北京的高质量金融发展创建新的演讲卡。 自古以来，黄金一直是财富的象征。由于其鲜艳的色彩和稳定的价值，它不仅是普通人眼中保持良好价值的产品，而且还具有“硬货币”，以避免风险。但是，这些特征使得在犯罪分子眼中，是一种“洗钱工具”。如果非法资金用“黄金”层覆盖，那么显然正常的交易成为无花果叶子，以隐藏犯罪。那么罪犯如何洗钱呢？常规投资者应如何阻止它？ 本文对使用金钱洗钱的操作链，危险和预防方法进行了详细的分析，并在“贵金属”背后显示了黑色交易。 案例1：帮助他人购买钱，并小心跌入洗钱陷阱 4月，居住在Shaankhshi的西安（Shaankhshi）的刘（Liu）打电话给警察，并说他在接到电话后欺骗了50,000多名以前的学生，警察很快发现罪犯正在使用他们被愚弄的钱来愚弄了像疯狂的钱一样。然后，警察迅速在山东的一个特定地方加快了一家黄金珠宝店，成功逮捕了六名涉及欺诈的嫌疑人，并没收了9公斤案件中涉及的黄金。 分析后，警察认为这不是其中之一，但后面应该有一个黑帮。然后，一条轨道，警察被成功地被林恩（假名）执导的一个金钱帮派困住。长期以来，该团伙在多个州和城市犯下了犯罪，形成了“购买，运输，销售和交换”的非法常规。它在这里。警方前往九个州，市政当局和自治区，逮捕了20名涉及电子欺诈的嫌疑人，三辆车辆和三辆车辆在事件中占领，没收了6.25公斤欺诈的黄金。 之后，经过仔细的审讯，自2023年后期以来，由刘和宋（Liu）和宋（Song）执导的超大金钱洗钱帮派与国外的犯罪集团进行了犯罪集团，使用电信欺诈基金购买金牌来洗钱。警方还学会了用钱洗m的技巧一个。首先，他们通过互联网和其他渠道招募人员，进行了几个部门，每个部门都负责购买，运输，接受和其他黄金工程。当事方广泛分布，全国各地有10个州，市政当局和自治区，涉及大量涉及，达到6000万元人民币。目前，所有嫌疑人都根据法律采取刑事申请措施，此案仍在Juio之下 案例2：夫妇：为390,000元的大黄金购买实际上是一个骗局和洗钱 今年早些时候，一对伪装自己过去的夫妇到达了黄金商店，想购买两公斤的黄金。他面临着一个“富人”，员工最初看起来很满意，但有些可疑。发生了什么？ 三月份的一天，一对从杭州市出售金宝石的奇怪夫妇到达了商店。进入商店后，他们没有问一个出价或看到成品。他们进入一进入时，他们便直接进入了一个黄金珠宝柜，张开嘴，买了1,000克黄金，价值为80万元。 li是始终智能商店的商店，此时变得更加聪明。我们确认两人继续经常检查他们的手机，并敦促他们更快。考虑到参加过一段时间的人，他认为这可能是一种“洗钱”行为，因此他立即报警。 在警方调查面前，两人被购买是为了“叔叔”庆祝生日，但他们没有关于“叔叔”的信息。在随后的调查中，警察发现了与其他州警察正在调查的欺诈案有关的银行卡。经过询问，两人承认欺诈行为者的洗钱罪。目前，两名嫌疑人被刑事保留根据法律，由于指控隐藏和涵盖犯罪收入，此案仍在进行更大的调查中。 典型洗钱技术的分析 通过虚假交易的现金：欺诈帮派命令受害者购买钱，通过后勤，跑步和TC转移实物商品。例如，李·穆乌（Li Mouuou）被雇用在北京购买500,000金元，并终于被判处隐藏犯罪的产物。 壳牌公司的封面：犯罪分子在注册珠宝公司，发行虚假发票并创建交易记录时通常会在其正常商业流量中混合黑钱。 现金交易是隐藏的。使用现金购买以避免银行监督。中央银行的新法规清楚地表明，截至8月1日，必须提交大型交易报告，以购买100,000元的现金。该运动旨在阻止现金洗钱渠道。 为什么黄金成为洗钱工具？ Mo的原因Ney Washing更喜欢黄金是由于它们的独特属性。 1。高度集中的价值，易于运输 与现金相比，Oro是隐藏且易于运输的，这使其特别适合非法资金的跨境转移。例如，如果洗钱想转移1亿元的非法资金，则必须将大约250公斤现金装在行李箱中。当换黄金时，仅需25公斤。在验证行李，个人藏身之处等时，它可以轻松地通过边界运输。 2。强大的全球循环和多元化的货币化渠道 黄金可以在全球范围内谈判，并且可以立即在普通的黄金商店，长凳或地下市场上交换。即使在熔化和重铸时也可以改变没有标记的“裸金”，从而可以消除原始源的痕迹，这使得在“跑步”后很难跟踪非法资金。 3。有泻湖在交易链接的调节中 在某些地区，可以提供小型黄金珠宝商店和当铺。交易不需要身份记录。没有关于购买一些小黄金和铸造矿的原材料的法规。这为涌入“黑钱”提供了机会。 4。价格相对稳定，抗风险性很强 与数字行动和货币等资产相比，黄金价格波动。这将避免由于洗钱期间资产的贬值而造成的损失。对于洗钱机来说，黄金是“基金转换器”和“风险减震器”。 编织三层“保护网络”，以防止金钱和洗钱陷阱掉落 对于常规投资者而言，需要联合预防监管机构，黄金管理机构和个人来防止他们陷入黄金洗涤陷阱，而哪一个是必不可少的。 1。监管部：编织“保护网络“防护网络”的“织物” 注册系统的改进：所有黄金交易（包括零售贸易，回收和承诺）必须记录买方和卖方的身份，来源和目的以及报告实时超过一定金额的报告。 加强部门之间的合作：海关，市场监督，公共安全，银行和其他部门建立了信息交换机制，以进行大规模黄金交易的联合验证和频繁的跨境金流。 赞美非法工业连锁店：专注于非合格的金回收点和地下水厂的固定，严格检查走私团伙的“水旅客”并阻止洗钱渠道。 2。金管理的授权：维护“第一个阈值”交易 严格的识别验证：开展业务时，金店和典当商等机构必须验证身份oF他们的客户通过身份和面部识别卡，并注意“多人，少量”的可疑购买。 保持交易轨迹：完全记录金，颜色，起源和命运的重量，记录数字，记录的金珠宝以及可追溯性的金条。 提出报告：如果您发现可疑交易（拒绝解释您的目的，例如购买大量现金黄金），请及时将其告知中心的监测和分析中国洗钱的中心。 3.个人：请小心和拒绝“帮助”不要参加未知的黄金交易。不要帮助其他人买卖钱。 选择官方渠道。购买或回收黄金时，选择合格的机构，例如银行或已知的黄金商店，并保留交易证书。 同时，您必须告知可疑行为。如果你找到一个有赚了很多钱，但拒绝注册其身份或经常参与小型黄金交易，您可以通知公共或市场监督部。 结论：黄金的缺点在于它的稳定性和纯度已有数千年了。当用作洗钱工具时，它会失去其原始含义。预防黄金不仅对监管机构负责，而且还需要对所有市场参与者进行监视与合作。只有通过将所有黄金的交流揭露到太阳上，然后将它们留在任何地方隐藏非法资金，我们才能保护高尔德的“无罪”，并保护监护人免受财富，而不是罪的同谋。这不仅是对财务秩序的保护，而且是公平和正义的可持续性。 （文章中的案件如下：CCTVNews：“电信骗局提出了一个新技巧！洗钱正在共同努力，以阻止“黄金”，警察和T他公开砍伐“黑金”链。 履行责任：本文的内容不构成投资建议。投资者必须做出独立决策并自行承担风险。过去的表现并不表示未来的表现。投资必须谨慎，并详细阅读基金的法律文件。本文是出于Huaxia基金的投资者教育基础来实施投资者教育的目的，并被外部机构或个人禁止未经任何许可在任何Wayma中进行传播或编辑。 官方NINA Finance帐户 24-最新信息和财务视频的流离失所，以及扫描QR码以关注更多粉丝（Sinafinance）